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리스크관리7

VC 펀드 참여 비상장 투자는 상장주식과 달리 정보가 제한적이고, 돈이 오래 묶일 수 있는 대신에 성장 구간의 수익을 노릴 수 있는 투자 방식이에요.그런데 막상 “비상장 투자 해볼까요”라고 하면 어디서부터 시작해야 할지 막막하시죠.오늘은 비상장 투자라는 큰 주제 안에서, 개인이 현실적으로 선택할 수 있는 두 가지 길인 “직접 비상장 투자”와 “VC 펀드 참여”를 비교해서 정리해드릴게요.초보자분들이 가장 많이 헷갈리는 포인트를 중심으로 쉽고 친절하게 설명해볼게요.먼저 비상장 투자는 크게 두 종류로 나뉜다고 보시면 편해요.첫째는 내가 특정 회사의 지분이나 전환사채 같은 걸 직접 사는 방식이에요.둘째는 VC가 운용하는 펀드에 참여해서, 여러 스타트업에 분산 투자되는 구조에 올라타는 방식이에요.둘 다 “비상장 투자”지만, 리스.. 2026. 2. 4.
엔젤투자자 전략 비상장 투자는 상장주식과 달리 “정보가 적고 유동성이 낮은 대신, 성공하면 수익률이 크게 나올 수 있는” 시장이에요.그중에서도 엔젤투자는 초기 기업에 비교적 작은 금액을 여러 번 나눠 넣는 방식이 많아서, 초보자분들도 원리를 이해하면 접근은 가능해요.다만 가능과 권장은 다른 얘기라서, 저는 오늘 “엔젤 투자자 관점에서 비상장 투자를 어떻게 전략적으로 접근할지”를 현실적으로 정리해볼게요.먼저 엔젤 투자자 전략의 핵심을 한 문장으로 말하면 “확률 게임을 설계하는 것”이에요.초기 기업은 10곳 중 7~8곳은 기대만큼 못 크거나, 아예 문을 닫기도 해요.그래서 한 번에 크게 베팅하는 게 아니라, 좋은 팀과 시장에 소액으로 분산하고, 후속투자 여부를 단계적으로 판단하는 방식이 훨씬 합리적이에요. 1) 엔젤투자의 .. 2026. 2. 2.
포트폴리오 리밸런싱 자산 배분 전략(Asset Allocation Strategy) 속에서 리밸런싱이 어떤 역할을 하는지 초보 투자자도 이해하기 쉽게 설명드릴게요. 💡 포트폴리오 리밸런싱, 왜 해야 할까요?안녕하세요, 여러분.오늘은 ‘자산 배분 전략(Asset Allocation Strategy)’의 핵심이라고 할 수 있는 포트폴리오 리밸런싱(Portfolio Rebalancing) 이야기를 해볼까 해요.리밸런싱이라는 단어, 한 번쯤 들어보셨을 거예요.주식, 채권, 예금, 부동산 등 다양한 자산에 투자하다 보면, 시간이 지나면서 비중이 조금씩 달라지게 돼요.처음엔 “주식 60%, 채권 40%”로 시작했는데, 주식이 많이 올라버리면 비중이 “주식 75%, 채권 25%”로 변하죠.이럴 때 바로 잡아주는 과정이 리밸런싱이에요... 2025. 12. 22.
분산 투자 핵심 오늘은 자산배분 전략에서 ‘분산투자’의 핵심을 쉽고 현실적으로 풀어볼게요.초보자분들이 가장 많이 묻는 질문이 “무엇을 얼마나 섞어야 하죠?”거든요.정답은 상황마다 달라지지만, 원리는 단순해요.수익의 엔진은 여러 개, 리스크의 길은 서로 다르게, 그리고 규칙은 자동으로 만드는 거예요.먼저, 분산투자의 목적부터 딱 하나로 정의하죠.“같은 위험으로 더 안정적인 수익을 얻기 위해서”예요.수익률을 무조건 높이는 마법이 아니라, 계좌의 상하 출렁임을 줄여서 ‘버티기’를 가능하게 만드는 안전벨트에 가까워요.버틸 수 있어야 수익이 복리로 쌓여요.그럼 무엇을 어떻게 섞느냐가 핵심이겠죠.제가 20년 동안 느낀 결론은 세 가지 축이에요.① 서로 다른 경제 상황에서 움직이는 자산을 고르기, ② 각 자산의 비중을 숫자로 고정하.. 2025. 11. 12.
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